Zertifizierte Portfolios
Nachfolgend finden Sie die aktuell zertifizierten Portfolios.
Stand Q4/2025
Kundengruppe
| Gesellschaft | Zertifiziertes Portfolio | Risiko-Rendite-Profil | Portfolio-Rating | Nachhaltigkeits-Bewertung |
|---|---|---|---|---|
 | Stiftungsfonds | A(4) |  | keine |
 | ACTIVE Selection Fixed Income | A(5) | | keine |
| ACTIVE Selection 25 | A(4) | | keine | |
| ACTIVE Selection 50 | A(3) | | keine | |
| ACTIVE Selection 75 | A(2) | | keine | |
| ACTIVE Selection 95 | A(1) | | keine | |
| Vermögenserhalt 30 | A(5) | |  | |
| Vermögensausbau 50 | A(4) | | | |
| Vermögensausbau 75 | A(3) | | | |
| Vermögenswachstum 100 | A(2) | | | |
 | Basis Nachhaltig I | A(4) | |  |
| Basis Nachhaltig II | A(3) | | | |
| Basis Nachhaltig III | A(3) | | | |
| Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 0 | A(5) | | | |
| Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 30 | A(4) | | | |
| Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 50 | A(3) | | | |
| Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 70 | A(3) | | | |
| Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 100 | A(2) | | | |
| Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 100, Linie Aktien | A(2) | | | |
| Nachhaltig 50 | A(3) | | | |
| Nachhaltig 70 | A(3) | | | |
 | konservativ | A(4) | | keine |
| ausgewogen | A(3) | | keine | |
| chancenorientiert | A(2) | | keine | |
 | Internationales Aktiendepot | A(2) | |  |
 | Verantwortung Anleiheallokation „Ertragsorientiert“ | A(5) | | |
| Verantwortung Aktienallokation | A(1) | | ||
| Verantwortung Anleiheallokation „Risikoreduzierend“ | A(5) | | | |
Santander | Stabilität | A(4) | | keine |
| Balance | A(3) | | keine | |
| Chance | A(2) | | keine | |
| Einkommen | A(3) | | keine |
| Gesellschaft | Zertifiziertes Portfolio | Risiko-Rendite-Profil | Portfolio-Rating | Nachhaltigkeits-Bewertung |
|---|---|---|---|---|
 |
apoVV KOMPAKT Renten | A(5) |
|
keine |
| apoVV KOMPAKT Aktien | A(1) |
|
keine | |
| apoVV KLASSIK Renten | A(5) |
|
keine | |
| apoVV KLASSIK Aktien | A(1) |
|
keine | |
| apoVV SMART Renten | A(5) |
|
keine | |
| apoVV SMART Aktien | A(1) |
|
keine | |
| Einkommen Plus | A(4) |
|
keine |
| Gesellschaft | Zertifiziertes Portfolio | Risiko-Rendite-Profil | Portfolio-Rating | Nachhaltigkeits-Bewertung |
|---|---|---|---|---|
|
Nachhaltig Balance | A(4) |
|
 |
|
Nachhaltig Wachstum |
A(3) |
|
|
|
| Nachhaltig Chance | A(2) |
|
 |
| Gesellschaft | Zertifiziertes Portfolio | Risiko-Rendite-Profil | Portfolio-Rating | Nachhaltigkeits-Bewertung |
|---|---|---|---|---|
|
Deka-Vermögensverwaltung Premium P4 Aktien Global 70% | A(3) | |
keine |
| Deka-Vermögensverwaltung Premium P4 Aktien Global 70% ESG | A(3) | |
|
| Gesellschaft | Zertifiziertes Portfolio | Risiko-Rendite-Profil | Portfolio-Rating | Nachhaltigkeits-Bewertung |
|---|---|---|---|---|
|
|
Deka DividendenStrategie | A(2) | |
keine |
| Deka GlobalChampions | A(2) |  |
keine | |
| Deka Globale Aktien LowRisk | A(2) | |
keine | |
| Deka Globale Aktien Value | A(2) | |
keine | |
| Deka Institutionell Stiftungen | A(4) | |
keine | |
| Deka EinkommensStrategie | A(5) | |
keine | |
| Deka ESG Renten | A(5) | |
keine | |
| Deka Multi Asset Income | A(4) | |
keine | |
| Deka BasisStrategie Flexibel | A(3) | |
keine | |
 |
Siemens Balanced | A(4) | |
keine |
| Gesellschaft | Zertifiziertes Portfolio | Risiko-Rendite-Profil | Portfolio-Rating | Nachhaltigkeits-Bewertung |
|---|---|---|---|---|
| Clientis AG | Clientis CHF Ausgewogen | A(3) |
|
|
 |
CHF Konservativ | A(4) |
|
keine |
| CHF Ausgewogen | A(3) |
|
keine |
Private Geschäftsbanken
| Bethmann Bank | |
| Zertifiziertes Portfolio | Stiftungsfonds |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating |  |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Commerzbank | |
| Zertifiziertes Portfolio | ACTIVE Selection Fixed Income |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ACTIVE Selection 25 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ACTIVE Selection 50 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ACTIVE Selection 75 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ACTIVE Selection 95 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögenserhalt 30 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensausbau 50 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensausbau 75 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögenswachstum 100 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| HypoVereinsbank | |
| Zertifiziertes Portfolio | Basis Nachhaltig I |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Basis Nachhaltig II |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Basis Nachhaltig III |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 0 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 30 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 50 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(43 |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 70 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 100 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Vermögensverwaltung Nachhaltig Max 100, Linie Aktien |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Nachhaltig 50 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Nachhaltig 70 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Merkur Privatbank | |
| Zertifiziertes Portfolio | konservativ |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | chancenorientiert |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| ODDO BHF | |
| Zertifiziertes Portfolio | Internationales Aktiendepot |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Quirin Bank | |
| Zertifiziertes Portfolio | Verantwortung Anleiheallokation „Ertragsorientiert“ |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Verantwortung Aktienallokation |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Verantwortung Anleiheallokation „Risikoreduzierend“ |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Santander Bank | |
| Zertifiziertes Portfolio | Stabilität |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Balance |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Chance |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Einkommen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
Sparkassen
| Berliner Sparkasse | |
| Zertifiziertes Portfolio | Balancedepot |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Sparkasse Düren | |
| Zertifiziertes Portfolio | Smart Balance Defensiv |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Smart Balance Ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Smart Balance Offensiv |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Stiftungsportfolio |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Sparkasse Essen | |
| Zertifiziertes Portfolio | Ertrag Plus |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Wachstum |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Chance |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Wachstum |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Chance |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Sparkasse Freiburg – Nördlicher Breisgau | |
| Zertifiziertes Portfolio | Ertragsdepot |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Sparkasse Köln Bonn | |
| Zertifiziertes Portfolio | ErtragPlus |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Download Bericht |  |
| Zertifiziertes Portfolio | Wachstum |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Download Bericht | |
| Zertifiziertes Portfolio | ChancePlus |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Download Bericht | |
| Zertifiziertes Portfolio | Stiftungen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Download Bericht | |
| Zertifiziertes Portfolio | Stiftungen Plus |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Download Bericht | |
Genossenschaftliche Banken
| apoBank | |
| Zertifiziertes Portfolio | apoBank VV KOMPAKT Renten |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | apoVV KOMPAKT Aktien |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | apo VV KLASSIK Renten |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | apoVV KLASSIK Aktien |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | apoVV SMART Renten |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | apoVV SMART Aktien |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Einkommen Plus |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
Unabhängige Vermögensverwalter
| BV&P | |
| Zertifiziertes Portfolio | Ausgewogen nachhaltig |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Fisher Investments | |
| Zertifiziertes Portfolio | PCG Chancenorientiert |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | PCG Ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| KIDRON | |
| Zertifiziertes Portfolio | KIDRON Ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Klarwert | |
| Zertifiziertes Portfolio | defensiv |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | konservativ |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | ertragsorientiert |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | dynamisch |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | gewinnorientiert |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| LIQUID | |
| Zertifiziertes Portfolio | LIQID Global Future 20 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | LIQID Global Future 50 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | LIQID Global Future 80 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | LIQID Global Future 100 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(1) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| VZ Vermögenszentrum | |
| Zertifiziertes Portfolio | Fondsmandat AP4 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Fondsmandat AP5 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Einzeltitelmandat AP5 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Einzeltitelmandat AP6 |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
Versicherungen
| Baloise | |
| Zertifiziertes Portfolio | Nachhaltig Balance |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Nachhaltig Wachstum |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| Zertifiziertes Portfolio | Nachhaltig Chance |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
Wertpapierhäuser
| DEKA | |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka-Vermögensverwaltung Premium P4 Aktien Global 70% |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka-Vermögensverwaltung Premium P4 Aktien Global 70% ESG |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
Fondsgesellschaften
| DEKA | |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka DividendenStrategie |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka GlobalChampions |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka Globale Aktien LowRisk |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka Globale Aktien Value |
| Risiko-Rendite-Profil | A(2) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka Institutionell Stiftungen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka EinkommensStrategie |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka ESG Renten |
| Risiko-Rendite-Profil | A(5) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka Multi Asset Income |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | Deka BasisStrategie Flexibel |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Siemens Fonds Invest | |
| Zertifiziertes Portfolio | Siemens Balanced |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
Banken in der Schweiz
| Clientis AG | |
| Zertifiziertes Portfolio | Clientis CHF Ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | |
| MAERKI BAUMANN & CO AG | |
| Zertifiziertes Portfolio | CHF Konservativ |
| Risiko-Rendite-Profil | A(4) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
| Zertifiziertes Portfolio | CHF Ausgewogen |
| Risiko-Rendite-Profil | A(3) |
| Portfolio-Rating | |
| Nachhaltigkeits-Bewertung | keine |
Beachten Sie bitte bei Durchsicht der Tabellen die folgenden, wichtigen Hinweise:
Unser Zertifizierungsverfahren stellt weder eine Anlageberatung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) dar, noch eine Empfehlung zur Investition in eines der zertifizierten Portfolios oder zum Abschluss einer Portfolioverwaltung. Das Institut für Vermögensaufbau bietet grundsätzlich keine Anlageberatung oder Vermögensverwaltung an. Die dargestellte Auflistung dient ausschließlich als zusätzliche Informationsquelle für eigenverantwortliche Entscheidungen von Privatanlegern.
Unser Zertifizierungsverfahren analysiert Portfoliobestände ohne eine weitere Berücksichtigung persönlicher Verhältnisse irgendeines individuellen Anlegers. Das Verfahren ersetzt somit keinesfalls eine umfassende persönliche objektgerechte Information und Beratung durch einen Experten, die alle individuellen Umstände berücksichtigt.
Aufgrund unserer Analysen halten wir die zertifizierten Portfolios in jedem Fall für gut geeignet, langfristig die Anlageziele zu erreichen, die sie vorgeben. Darüber hinaus halten wir im Falle einer ESG-Bewertung die jeweiligen Portfolios für gut geeignet, wenn die Förderung ökologisch und sozial nachhaltiger Wirtschaftsaktivitäten ein wesentliches Anlageziel darstellt. Darüber hinaus gehende Aussagen werden nicht getroffen. Somit findet beispielsweise keine Bewertung der historischen Wertentwicklung von Portfolios statt.
Wir nehmen einen Zertifizierungsprozess ausschließlich nach Aufforderung durch einen Portfolioanbieter auf. Somit ist unsere Auflistung zertifizierter Portfolios keine vollständige Darstellung qualitativ hochwertiger vermögensverwaltender Portfolios.
Wir veröffentlichen grundsätzlich nicht die Namen von Portfolios, deren Zertifizierung wir aus fachlichen Gründen abgelehnt haben. Gründe für einen solchen fachlichen Ausschluss sind in der Regel (a) mangelnde Eignung als Kerninvestment, (b) überdurchschnittlich hohe Kosten (c) Mängel in der Risikostreuung, (d) Einsatz intransparenter oder ineffizienter Produkte.
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